ماينر و ارز ديجيتال

در سال 2020 روي كدام ارزهاي ديجيتال سرمايه‌گذاري كنيم؟ اين سوالي است كه پاسخ يكساني ندارد و طبق قاعده اصلي سرمايه‌گذاري، هر كس بايد خودش تحقيقات لازم را انجام دهد و به يك تصميم نهايي برسد.

بيت كوين بعدي چيست؟ اتريوم بعدي چه ارزي است؟ اين سوالاتي است كه اغلب كساني كه با دنياي ارز ديجيتال آشنا نيستند، مطرح مي كنند. در حقيقت هيچ بيت كوين يا اتريوم بعدي وجود ندارد. آنچه مردم واقعا مي پرسند اين است كه كدام ارز ديجيتال حتي از بيت كوين فراتر مي رود؟ كدام سرمايه گذاري در ارز هاي ديجيتال بازده مشابه بيت كوين يا اتريوم را دارد؟

متاسفانه هيچ پاسخي به سوالات گروه دوم وجود ندارد و اگر چنين نوع سرمايه گذاري وجود داشته باشد، احتمال اينكه اين چنين ارزي را پيدا كنيد و آن را در پايين ترين قيمت بخريد و آن را براي مدت طولاني نگه داريد تا سود مورد نظر تحقق يابد و شما سود چشمگير كنيد، چيزي شبيه شانس برنده شدن در لاتاري است!

اما سوال هاي اول؛ چشم انداز جالب تري دارد. زيرا معتقدم كه رمز ارز هاي متعددي وجود دارد كه طي 12 ماه آينده از بيت كوين و اتريوم فراتر خواهند رفت و اين به خودي خود سود قابل توجهي از سرمايه گذاري را فراهم مي كند.

توجه / سلب مسئوليت: تأكيد مي‌شود كه اين مقاله به هيچ عنوان پيشنهاد سرمايه‌گذاري يا خريدن يك ماينر نيست و تمام محتواي آن فقط نظر شخصي نويسنده است. بنابراين در تصميم‌گيري‌هاي خود تنها به مطالب اين مقاله اتكا نكنيد.

1. بيت كوين (BTC)

قيمت در زمان نگارش مطلب: 7,027 دلار

• رتبه برحسب ارزش بازار در زمان نگارش مطلب: 1

پادشاه ارزهاي ديجيتال با در اختيار داشتن بيش از 60 درصد از كل بازار، علاوه بر‌ اين‌كه رتبه اول بازار را در اختيار دارد، رتبه اول اين فهرست را هم به خودش اختصاص داده است و بقيه ارزهاي ديجيتال براي تصاحب اين رتبه حداقل در اين مقطع حرفي براي گفتن ندارند.

بيت كوين علاوه‌بر اين‌كه اولين، بزرگترين و سرچشمه نوآوري است، طي ده سال گذشته به خوبي خودش را اثبات كرده است. اين شبكه تاكنون هيچ هك يا رخنه امنيتي بزرگي را تجربه نكرده و طي اين سال‌ها به يكي از امن‌ترين شبكه‌هاي كامپيوتري دنيا تبديل شده است. با مشاهده رفتار بازار، به خوبي مشخص است كه قيمت بسياري از آلت كوين‌ها (ارزهاي ديجيتال پس از بيت كوين)، همگام با بيت كوين بالا و پايين مي‌شود. حتي بيشتر بيت كوينرها (عاشقان بيت كوين) معتقدند كه نبايد به جز بيت كوين در ارز ديجيتال ديگري سرمايه‌گذاري كرد.

همچنين بيت كوين امسال (2020) سومين هاوينگ خود را تجربه مي‌كند؛ رويدادي كه در كد آن براي كنترل تورم تعبيه شده و هر چهار سال يكبار پاداش بلاك يا به‌طور دقيق‌تر، ميزان توليد بيت كوين‌هاي جديد به دست ماينرها را نصف مي‌كند. اين رويداد با كاهش شديد عرضه و افزايش كميابي مي‌تواند ارزش بيت كوين را به شدت افزايش دهد.

تاريخچه قيمت بيت كوين به وضوح نشان مي‌دهد كه بيشتر اوقات سرمايه‌گذاران از نگهداري بلندمدت بيت كوين نه تنها ضرر نكرده‌اند، بلكه به سودهاي چند صد و حتي چند هزار درصدي رسيده‌اند. بنابراين، اضافه‌ كردن بيت كوين به سبد سرمايه‌گذاري به عنوان اولين گزينه، منطقي‌ترين كار ممكن است.

2. اتر (ETH)

قيمت در زمان نگارش مطلب: 168 دلار

• رتبه برحسب ارزش بازار در زمان نگارش مطلب: 2

ملكه ارزهاي ديجيتال، اتريوم  كمي از شور و اشتياقي را كه در سال 2016 و 2017 پيرامونش وجود داشت، از دست داده است، اما هنوز هم به عنوان بزرگ‌ترين و قابل‌اعتمادترين پروژه موجود براي ايجاد برنامه‌هاي غيرمتمركز به شمار مي‌رود.

اتر از اوج قيمت  خود (1400 دلار) كه در سال 2018 به آن رسيده بود، فاصله زيادي دارد و قيمت فعلي حدود 90 درصد پايين‌تر از بالاترين قيمت است. اگرچه شايد اين كاهش قيمت نااميدكننده به نظر بيايد، اما مي‌تواند نشان‌دهنده جاي رشد خيلي زياد آن باشد. رقباي فعلي اتريوم، به‌خصوص اياس و شايد ترون، طي دو سال اخير نتوانستند آ‌ن‌طور كه بايد عملا به مقبوليت برسند، بنابراين اتريوم با توجه به پيشينه روشن خود و محبوبيتش در ميان كاربران و شركت‌هاي بزرگي همچون مايكروسافت، مي‌تواند دوباره به روزهاي خوبش بازگردد.

به احتمال فراوان در تابستان 2020، فاز صفر اتريوم 2.0(ETH 2.0) عملياتي مي‌شود كه يكي از بزرگ‌ترين به‌روزرساني‌هاي تاريخ اين شبكه است. اين به‌روزرساني شامل حركت به سمت اثبات سهام مي‌شود كه بر اساس آن، افراد براي تأييد تراكنش‌ها به جاي خريد سخت‌افزار ماينينگ، بايد اتر خريداري كرده، به شبكه اختصاص بدهند و در قبال آن پاداش دريافت كنند. همچنين شاهد بهبود مقايس‌پذيري (سرعت و كارمزد تراكنش‌ها) خواهيم بود.

با توجه به توضيحات فوق، اتر در رده دوم بهترين ارزهاي ديجيتال براي سرمايه‌گذاري در سال 2020 جاي مي‌گيرد.

3. ريپل (XRP)

قيمت در زمان نگارش مطلب: 0.18 دلار

• رتبه برحسب ارزش بازار در زمان نگارش مطلب: 3

افزودن XRP به سبد سرمايه‌گذاري در كنار دارايي‌هايي مثل بيت كوين معقول به نظر مي‌رسد و مي‌تواند به متنوع سازي سيد دارايي كمك كند، چراكه ريپل  با بسياري از ارزهاي ديجيتال فرق دارد؛ در حالي كه بيت كوين قاتل بانكداري است، شركت ريپل بيشتر با بانك‌ها كار مي‌كند.

قدمت شركت ريپل به سال 2004 يعني 4 سال قبل از معرفي بيت كوين باز مي‌گردد، اما فعاليت اصلي اين شركت براي ساخت محصولات مالي مبتني بر دفتر كل توزيع‌شده، از سال 2011 آغاز شد. ريپل توكن‌هاي خود را با عنوان XRP در ژانويه سال 2013 معرفي كرد. XRP در 2013 با قيمت هر واحد 0.005 دلار به صرافي‌ها عرضه شد و در ژانويه سال 2018 با به بالاترين قيمت تاريخ خود يعني 3.8 دلار رسيد كه نشان دهنده بيش از 70,000 درصد افزايش قيمت است. پس از رسيدن به اوج، قيمت ريپل طي يك سقوط آزاد طولاني‌مدت بيش از 94 درصد ارزش خود را از دست داد. با اين حال، شركت ريپل از زمان شروع به كار خود تاكنون بسيار باثبات و با برنامه جلو رفته و قراردادهاي همكاري زيادي را با بانك‌ها و شركت‌هاي مالي بزرگ از جمله ماني‌گرام (MoneyGram)، به امضا رسانده است.

ريپل به جهش‌هاي ناگهاني قيمتش معروف است. اگرچه اين ارز ديجيتال هم با بيت كوين همبستگي زيادي دارد، اما اين همبستگي بسيار كمتر از ساير ارزهاي ديجيتال شاخص است. طبق داده‌هاي وب‌سايت  cryptowatch، همسبتگي XRP با بيت كوين در بازه يك‌ساله حدود 59 درصد است، در حالي كه اتر و بيت كوين كش هر كدام حدود 77 درصد با بيت كوين همبستگي دارند. اين يعني قيمت XRP نسبت به اتر و بيت كوين كش، بسيار كمتر همگام با بيت كوين بالا و پايين مي‌شود.

با وجود اين‌كه بسياري از كارشناسان معتقدند ريپل شبكه‌اي متمركز است و نبايد در زمره ارزهاي ديجيتال غيرمتمركز قرار بگيرد، تاريخچه قيمت XRP، نشان مي‌دهد كه اين دارايي گزينه بدي براي اضافه شدن به سبد سرمايه‌گذاري نيست. اگر ساختار ريپل را دوست داريد اما فلسفه آن‌ را نمي‌پسنديد استلار گزينه بهتري براي شماست.

4. تزوس (XTZ)

قيمت در زمان نگارش مطلب: 2 دلار

• رتبه برحسب ارزش بازار در زمان نگارش مطلب: 10

رشد سالانه 120 درصدي، توسعه سريع و ثبات تيمي و مديريتي، باعث شده تا تزوس (Tezos) يكي از گزينه‌هاي اول سرمايه‌گذاران ارزهاي ديجيتال باشد.

تزوس خود را به عنوان اولين پلتفرم «خوداصلاحگر» بين ارزهاي ديجيتال معرفي كرده است. اين شبكه هم درست مثل اتريوم از قرار داد هاي هوشمند پشتيباني مي‌كند و امكان ايجاد برنامه‌هاي غيرمتمركز را مي‌دهد، با اين تفاوت كه از الگوريتم اجماع اثبات سهام استفاده مي‌كند. شركت‌كنندگان در بلاك چين تزوس يا همان سهام‌داران، مي‌توانند به تغييراتي كه مايل هستند رأي دهند تا يك توافق جمعي در شبكه حاصل شود. تزوس در زمان نگارش اين مطلب، بزرگ‌ترين شبكه مبتني بر اثبات سهام است.

اميدواري‌ها در مورد تزوس از همان ابتداي كار بالا بود. اين پروژه در سال 2017 در برنامه پيش‌فروش توكن‌هاي خود، بيش از 230 ميليون دلار جذب سرمايه كرد كه در آن زمان يكي از بزرگ‌ترين ICO‌هاي تاريخ اين حوزه به شمار مي‌رفت. اما پس از راه‌اندازي شبكه، اختلافات داخلي ميان بنيان‌گذاران آن باعث شد كه اين پروژه تا مدت‌ها نتواند ارتقا پيدا كند و همين امر باعث سقوط شديد قيمت آن شد. اما پس از رفع اختلافات، اكنون نزديك به دو سال است كه تزوس به ثبات رسيده و برنامه‌هاي موجود در نقشه راه آن، يكي از پس ديگري عملياتي مي‌شود.

با توجه به توضيحات فوق، تزوس مي‌تواند يك سرمايه‌گذاري كم‌ريسك در بازار پرخطر ارزهاي ديجيتال باشد.

5. مونرو (XMR)

قيمت در زمان نگارش مطلب: 56 دلار

• رتبه برحسب ارزش بازار در زمان نگارش مطلب: 14

در دنيايي كه حريم خصوصي در خطر است، مونرو در حال حاضر بزرگ‌ترين ارز ديجيتال حريم خصوصي محور (Privacy coin) بوده و مدت‌هاست كه با قدرت در رده‌هاي بالاي بازار ارزهاي ديجيتال جا خوش كرده است.

مونرو در سال 2014 با استفاده از كد بيت كوين براي ارائه راهكاري در حريم خصوصي تراكنش‌ها عرضه شد. بر خلاف بيت كوين و بسياري از ارزهاي ديجيتالي كه بلاك چين شفاف دارند، تراكنش‌هاي مونرو مي‌توانند تا حد بالايي ناشناس انجام شوند. امكان مشاهده موجودي آدرس و سوابق تراكنش‌ها در بلاك چين مونرو وجود ندارد و اين رهگيري و شناسايي فرستنده و گيرنده تراكنش را بسيار مشكل مي‌كند.

در نوامبر 2019، مونرو براي افزايش تمركززدايي شبكه، با موفقيت به‌روزرساني بزرگ خود تحت عنوان RandomX را پياده‌سازي كرد كه ماينينگ به‌صرفه را فقط با پردازنده مركزي (CPU) ممكن مي‌كند. تا پيش از اين، استخراج مونرو با كارت گرافيك انجام مي‌شد. لازم به ذكر است كه اين ارز ديجيتال يكي از محبوب‌ترين گزينه‌ها در ميان استخراج‌كنندگان است و جامعه پرشوري از آن حمايت مي‌كند. مونرو همچنين يكي از معدود ارزهاي ديجيتالي است كه به منظور جلوگيري از ورود دستگاه‌هاي قدرتمند اي‌سيك (ASIC) به عرصه استخراج، به‌طور مرتب به‌روزرساني انجام مي‌دهد و دستگاه‌هاي اي‌سيك را از دور خارج مي‌كند.

اگر به ارزهاي ديجيتال حريم‌خصوصي محور علاقه‌مند هستيد، مونرو مي‌تواند انتخاب اول شما براي سرمايه‌گذاري باشد.

6. الگورند (ALGO)

قيمت در زمان نگارش مطلب: 0.18 دلار

• رتبه برحسب ارزش بازار در زمان نگارش مطلب: 45

يكي از پروژه‌هايي كه جامعه ارزهاي ديجيتال مدت‌ها منتظرش بود، الگورند (Algorand) است كه بالاخره در اواخر سال 2019 راه‌اندازي شد. الگورند خودش را «اولين بلاك چين اثبات سهام محض و بدون فورك» معرفي مي‌كند.

بنيان‌گذار اين پروژه، سيلويو ميكالي (Silvio Micali)، دانشمند مشهور كامپيوتر و رمزنگاري است. او جوايز بسيار زيادي در حوزه كامپيوتر و رمزنگاري كسب كرده و خود خالق الگوريتم اثبات دانايي صفر است كه در ارزهاي ديجيتال زيادي از جمله زي كش  مورد استفاده قرار گرفته است. الگورند مي‌خواهد يك پلتفرم جهاني براي ساخت «اقتصاد بدون مرز» باشد.

اهداف الگورند در حل مشكلات بلاك چين، يعني مقياس‌پذيري، كاربردپذيري و ميزباني از قراردادهاي هوشمند، چيز جديدي نيست و اغلب پروژه‌هاي كوچك و بزرگ به دنبال همين هدف هستند، اما داشتن تيم قدرتمند، توسعه فني سريع و داشتن شركاي بزرگي همچون USV باعث شده است تا اين پروژه در فهرست ما جاي بگيرد. به‌تازگي تتر پس از بلاك چين‌هاي بزرگي همچون اتريوم، اياس و بيت كوين كش، روي بلاك چين الگورند هم عرضه شده است.

با وجود داشتن رتبه بيش از 40 در بازار ارزهاي ديجيتال در زمان نگارش اين مقاله، جاي رشد زيادي براي الگورند ديده مي‌شود.

7. بايننس كوين (BNB)

قيمت در زمان نگارش مطلب: 15.4 دلار

• رتبه برحسب ارزش بازار در زمان نگارش مطلب: 9

در دو سال اخير بازار ارزهاي ديجيتال داخليِ صرافي‌ها بسيار داغ بوده است و در اين زمينه هيچ توكني به گرد پاي بايننس كوين نمي‌رسد.

هر كس كه كمترين آشنايي با حوزه ارزهاي ديجيتال دارد، بايننس ، بزرگ‌ترين صرافي حال حاضر ارزهاي ديجيتال را مي‌شناسد و توكن بومي آن يعني بايننس كوين، طي دو سال اخير با رشد چند صد درصدي عملكرد خيره كننده‌اي داشته است. صرافي‌هاي زيادي از جمله هوبي، اوككس، بيت‌فينكس و … پس از بايننس هر كدام ارز ديجيتال خود را راه‌اندازي كرده‌اند، اما بايننس كوين با اختلاف پيشتاز است.

در ابتدا، كاربرد بايننس كوين فقط براي كاهش كارمزدهاي صرافي بايننس بود، به اين صورت كه در صورت انجام معامله با اين توكن، كميسيون معاملات براي كاربر 50 درصد كاهش پيدا مي‌كرد. اما حالا پس از بيش از يك سال از راه‌اندازي بلاك چين بايننس (بايننس چِين)، اين توكن مي‌تواند در اين شبكه به عنوان يك سوخت براي قراردادهاي هوشمند، مورد استفاده قرار بگيرد. بايننس همچنان به يكه‌تازي در حوزه ارزهاي ديجيتال ادامه مي‌دهد و اخيراً با خريد سايت كوين ماركت كپ و اعلام برنامه خود براي راه اندازي يك استخر استخراج قدرت خود را به رخ رقبا كشيد.

اگرچه به نظر مي‌رسد كه BNB ديگر رشد خود را كرده است و خيلي پتانسيل رسيدن به رتبه‌هاي بالاتر بازار را ندارد، اگر به آينده صرافي بايننس و پيشروي آن در حوزه ارزهاي ديجيتال خوش‌بين هستيد، بايننس كوين مي‌تواند گزينه خوبي براي شما باشد.

8. آگر (REP)

قيمت در زمان نگارش مطلب: 9.9 دلار

• رتبه برحسب ارزش بازار در زمان نگارش مطلب: 48

بازارهاي پيش‌بيني (Prediction Markets) پتانسيل زيادي براي نقش آفريني در زندگي مدرن آينده دارند و  آگر  در حال حاضر با فاصله‌ زيادي از رقبا، بهترين بازار پيش‌بيني مبتني بر بلاك چين موجود است.

پلتفرم آگر در بستر بلاك چين اتريوم ساخته شده و اين امكان را فراهم مي‌كند كه هر فرد بتواند در مورد نتيجه يك رويداد، مثل نتيجه يك بازي فوتبال، نتيجه انتخابات رياست جمهوري و يا حتي آينده قيمت يك ارز ديجيتال، آينده قيمت طلا و يا هر چيز ديگري، يك بازار پيش‌بيني ايجاد كند. چيزي كه بايد به آن توجه داشت اين است كه آگر به خودي خود يك بازار پيش‌بيني نيست، بلكه بستري است كه امكان ساخت بازارهاي پيش‌بيني را براي كاربران ارزهاي ديجيتال فراهم مي‌كند؛ چيزي شبيه به سايت‌هاي شرط‌بندي با اين تفاوت كه با استفاده از اين پلتفرم، شرط‌بندي در هر موضوعي و توسط هر كسي مي‌تواند ايجاد شود. همچنين با بهره‌مندي از قراردادهاي هوشمند و فناوري بلاك چين، امكان تقلب در اين سيستم از بين مي‌رود.

افراد مي‌توانند با استفاده از توكن‌هاي آگر (REP)، نتيجه رويدادهاي آينده را پيش‌بيني كنند كه اگر درست باشد، به سود مي‌رسند. با وجود بازار پيش‌بيني، مي‌توان از قدرت خرد جمعي براي تصميم‌گيري‌ها بهره ببرند. در سال 2017، آگر يكي از موفق‌ترين ICO‌هاي تاريخ را برگزار كرد و از آن زمان به شكل باثباتي در حال پيشرفت است؛ اگرچه هنوز نتوانسته آن‌طور كه بايد به مقبوليت برسد. ويتاليك بوترين، خالق اتريوم، يكي از طرفداران آگر است.

پس از مطالعه درباره بازارهاي پيش‌بيني، اگر فكر مي‌كنيد كه اين بازارها آينده‌دار هستند، مي‌توانيد به آگر به عنوان يك گزينه سرمايه‌گذاري نگاه كنيد.

اطلاعات بيشتر در سايت ماينرساز موجود است.

پروژه‌هاي بزرگ در دست توسعه

سال 2020، سال پروژه‌هاي بزرگ بلاك چيني است و ده‌ها پروژه عظيم قرار است امسال راه‌اندازي شود. در اينجا به طور مختصر از 6 پروژه‌اي نام مي‌بريم كه سرمايه‌گذاران زيادي براي آن‌ها لحظه‌شماري مي‌كنند.

1. گرام (Gram)

ارز ديجيتال تلگرام  يا همان گرام پس از جذب سرمايه رقم چشم‌گير 1.7 ميليارد دلار، قرار بود در اكتبر 2019 (آبان 98) به صرافي‌ها عرضه شود كه به علت اختلاف كميسيون بورس آمريكا با تلگرام، تاكنون اين اتفاق رخ نداده است و هنوز روند قانوني آن ادامه دارد. ارز ديجيتال تلگرام، ارز داخلي شبكه بلاك چيني TON است كه توسعه آن تقريباً به اتمام رسيده است و به گفته توسعه‌دهندگان قابليت‌هاي فوق‌العاده‌اي دارد.

2. فايل كوين (File Coin)

فايل كوين هم يكي ديگر از پروژه‌هاي مطرح در دست توسعه بوده كه طبق برنامه‌ريزي قرار است در تابستان 2020 راه‌اندازي شود. اين ارز ديجيتال در سال 2017 با جذب سرمايه بيش از 250 ميليون دلار، لقب بزرگ‌ترين ICO تاريخ را از آن خود كرد كه بعدها توسط اياس و تلگرام تصاحب شد. فايل كوين بلاك چيني براي ارائه فضاي ذخيره‌سازي ابري به صورت غيرمتمركز است.

3. دفينيتي (Dfinity)

دفينيتي كه خود را «كامپيوتر اينترنتي» معرفي كرده است، بعد از مدت‌ها وقفه و انتظار، قرار است تا پايان 2020 راه‌اندازي شود. اين پروژه در حقيقت بستري براي برنامه‌هاي غيرمتمركز است و به نوعي رقيب اتريوم محسوب مي‌شود.

4. پولكادات (Polkadot)

پولكادات هم يكي از پروژه‌هاي بلاك چيني بزرگ است كه طبق برنامه‌ريزي بايد در تابستان 2020 منتظر عرضه‌ آن باشيم. اين پلتفرم يك شبكه مبتني بر بلاك چين چند زنجيره‌اي است كه مي‌خواهد مشكل مقياس‌پذيري زنجيره‌هاي فعلي را حل كند.

نظر شما چيست؟ براي سال 2020 روي كدام ارزهاي ديجيتال ديگر مي‌توان حساب كرد كه نامشان در اين مقاله نيامده است؟